eToro: Met kleine stapjes naar financiële onafhankelijkheid

Beleggen in de aandelenmarkt kan lucratief zijn, maar ook riskant. Is het realistisch om in een neerwaartse markt nog steeds consistent rendement te behalen? eToro Popular Investor Mike Moest ziet juist in deze omgeving kansen en steeds meer beleggers herkennen zich in zijn visie. In deze blog bespreekt Mike hoe hij na meer dan vijftien jaar ervaring tot deze aanpak is gekomen. Met een actieve beleggingsstrategie, gericht op kleine rendementen, realiseerde hij de afgelopen jaren een gemiddeld jaarlijks rendement van ruim 20%. “Met veel experimenteren heb ik een beleggingsstrategie ontwikkeld die in verschillende turbulente periodes niet alleen de markt versloeg, maar zelfs een rendement van dubbele cijfers genereerde,” legt Mike uit. “In 2022, toen de S&P 500 eind december ruim 15 procent lager noteerde dan aan de start van het jaar, behaalde ik met mijn defensieve strategie gericht op kleine koerswinsten een rendement van ruim 12%.” Het succes van de strategie van Mike trekt de aandacht, inmiddels zijn er ruim 15.000 beleggers die hem volgen, waarvan 2200 zijn strategie kopiëren met een eigen inleg variërend van $350,- tot $25.000,-. “Mijn strategie is gebaseerd op het gebruik van kleine stapjes om zo het koersrisico te beperken. Mijn onderliggend doel is om elke maand een rendement van 2% te behalen. Uitgaande van twintig werkdagen is dat een gemiddeld dagelijks rendement van 0,1%. Het is een doelstelling die ik acht jaar geleden voor het eerst voor mezelf formuleerde. Het is overzichtelijk en veel tastbaarder dan een jaarlijks rendement van 25%, maar effectief komt dit op hetzelfde neer.”
Het doel van 25% komt voor Mike niet uit de lucht vallen. “Mijn persoonlijke doel is financiële vrijheid door een stabiel inkomen. Geen gemakkelijke opgave, maar zeker niet onmogelijk. Met een kapitaal van $250.000, kan je bijvoorbeeld een maandinkomen van meer dan $5000,- realiseren zonder op het belegd vermogen in te leveren. Nu is het natuurlijk wel zo dat ook dit vermogen mee zal moeten groeien, zeker in tijden van inflatie.” Mike handelt voornamelijk in zijwaarts bewegende aandelen waarbij hij een bepaalde bandbreedte om binnen te handelen kan vaststellen. “Door in- en uit te stappen in kleine plukjes aandelen, maak ik gebruik van tussentijdse stijgingen die je mist bij een "buy and hold" strategie.” Voor het slagen van deze strategie zijn er wel randvoorwaarden, legt hij uit. “Om kleine koerswinsten te behalen over een groot aantal transacties, is het noodzakelijk dat de transactiekosten minimaal zijn. Op sommige dagen maak ik tot wel dertig transacties, een tweede voorwaarde is dus dat je toegewijd bent en voldoende tijd hebt.” Mike legt uit dat zijn portefeuille altijd bestaat uit maximaal twintig aandelen, waarvan de koersen relatief voorspelbaar zijn en die over minimaal de laatste twaalf maanden een zijwaartse koersontwikkeling laten zien. Met een achtergrond als financieel adviseur op het gebied van hypotheken en verzekeringen, zijn gevestigde aandelen zoals Aegon , Bank of America en Citigroup , natuurlijke favorieten. “Ik vul dit aan met andere sectoren die zorgen voor maximale diversificatie en houd altijd relatief veel cash aan. Als de markt hoog staat kan dit oplopen tot wel 50 procent of meer. Door deze aanpak heb ik bij een neergaande markt genoeg ruimte om bij te kopen. Geen shorts, geen opties of andere risicoverhogende producten. Door juist niet handelen naar de waan van de dag, maar daar wel om in te spelen, versla ik met mijn conservatieve, maar zeer actieve strategie al jaren de markt.”