Plannen G20 over confiscatie spaargelden

De internationale Financial Stability Board (FSB) legt de laatste hand aan een kader om de potentiële problemen met de zogenaamde 'too-big-to-fail'-banken in te dijken. De maatregelen hebben echter niet alleen repercussies voor de grote banken, maar dreigen ook een impact te hebben op rekeninghouders, die bij grote problemen mogelijk hun activa in rook zouden kunnen zien opgaan.

Landen zoals Japan, Rusland en China hebben om uiteenlopende redenen al aangegeven geen voorstander te zijn van het voorgestelde systeem. Het nieuwe kader zou door de leiders van de G20 tijdens een top in Brisbane in de maand november moeten worden behandeld. Onder leiding van Mark Carney, gouverneur van de Bank of England, probeert de Financial Stability Board een regelgeving te vinden die moet voorkomen dat grote banken in de toekomst nog door overheden moeten worden gered.

Bedreiging

Een aantal financiële instellingen vormen door hun omvang immers een potentiële bedreiging voor de economie, aangezien een faillissement het hele land zou kunnen destabiliseren. Daarom zien overheden zich vaak verplicht om de problemen van de instellingen op te lossen en financieel bij te springen of te nationaliseren. De Financial Stability Board wil nu een einde maken aan die praktijken. De Financial Stability Board, die werd opgericht om de internationale financiële stabiliteit te bewaken, wil dat in eerste plaats de crediteuren van de grote banken de impact van eventuele problemen zouden opvangen. Dat kan belangrijke gevolgen hebben voor grote internationale systeembanken zoals Citigroup , Barclays en BNP Paribas, die wellicht voor miljarden dollar nieuwe effecten op de markt zullen moeten brengen om geleden verliezen op te vangen.

De uitbouw van het nieuwe systeem wordt echter bemoeilijkt door de verschillende wettelijke regimes in de onderscheiden landen en de individuele bedrijfsstructuren van de financiële instellingen. Gevreesd wordt voor situaties zoals in Cyprus, waar spaarders met activa van meer dan 100.000 euro mee dienden op te draaien voor de redding van de banken. Onder meer Japan heeft problemen met het opleggen van de financiële verantwoordelijkheid aan crediteuren. De nieuwe regels zouden immers niet gemakkelijk kunnen worden ingepast in het Japanse banksysteem, dat zwaar op deposito’s steunt. De Japanse overheid voelt zich ongemakkelijk met het idee dat de banken effecten zouden uitgeven die in een crisisperiode zouden kunnen worden geherstructureerd. Ook China, waar de banksector in handen is van de staat, heeft problemen met de implementering van het nieuwe systeem.

Buffers nodig

Het lijkt vooral een uitdaging normen vast te leggen voor de bijkomende reserves die de systeembanken voor crisissituaties moeten voorzien. Naast de normale reserves, zullen de systeembanken immers ook een buffer moeten aanleggen die het mogelijk moet maken om een eventuele crisis op te vangen. Onder meer blijven vragen over de specifieke voorwaarden voor het aanleggen van deze bijkomende reserves. Evenmin is duidelijk welke types schuld onder de nieuwe maatregel zouden vallen en hoeveel autonomie de nationale regulatoren in de problematiek zouden behouden.,/p>

Bron: Express.be