Online financieel advies heeft nog grote groeimarge

Een meerderheid van de particuliere beleggers doet beroep op financieel advies, maar financiële websites genieten daarbij slechts een beperkte populariteit. Dat is de conclusie van een studie van het onderzoeksbureau Gallup en de financiële dienstverlener Wells Fargo bij meer dan duizend Amerikaanse investeerders met een portfolio van minstens 10.000 dollar.

Hoe meer vermogen hoe meer vraag

De onderzoekers stelden wel vast dat investeerders met een portefeuille van minstens 100.000 dollar sneller geneigd te zijn om online financieel advies te raadplegen dan collega’s met kleinere portfolio’s activa. Bovendien bleek dat een belangrijke groep investeerders aangeeft in de toekomst vaker van online financieel advies gebruik te willen maken.

Gros gebruikt adviezen

Uit het onderzoek blijkt dat 80 procent van de respondenten aangeeft gebruik te maken van financieel advies. Daarvoor wordt echter in de eerste plaats beroep gedaan op een persoonlijk financieel adviseur (44 procent). Bij investeerders met een portefeuille van minstens 100.000 dollar loopt dat op tot 53 procent, tegenover 32 procent bij beleggers met kleinere activa.

Op de tweede plaats wordt door de respondenten gewezen op gespecialiseerde bureaus die contactmogelijkheden met een financieel adviseur aanbieden (35 procent). Deze diensten worden echter sneller gebruikt door beleggers met een kleinere portefeuille (36 procent). Bij grotere investeerders daalt dat cijfer tot 33 procent.

Directe omgeving

Familie en vrienden vormen voor 29 procent van de respondenten een bron van financieel advies. Ook hier blijkt dat kleinere beleggers vaker op deze diensten beroep doen (32 procent) dan grote investeerders (28 procent). Websites voor financiële planning of investeringen tenslotte blijken slechts voor 20 procent van de respondenten als een bron voor hun beleggingen gebruikt te worden.

Opmerkelijk is echter dat de populariteit van deze diensten bij grotere investeerders oploopt tot 23 procent, tegenover slechts 18 procent bij kleinere beleggers. Bovendien zegt 24 procent van de respondenten van plan te zijn om de volgende twee tot drie jaar vaker van online advies gebruik te willen maken.

Slechts 3 procent geeft aan het gebruik van online advies te willen terugschroeven. Bij de grotere portefeuilles merkt zelfs 29 procent op in de toekomst vaker van online financieel advies gebruik te willen maken. In deze groep denkt 4 procent minder beroep te zullen doen op adviesmogelijkheden die door het internet worden aangeboden.

Bron: Express.be